Как распознать финансовую пирамиду

Волгоградцы стали терять интерес к банковским депозитам из-за снизившихся процентных ставок, сообщает Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) – темпы роста вкладов в нашем регионе за 2016 год снизились в 10 раз. Между тем активизировались небанковские организации, предлагающие более высокий процент для сохранения и приумножения денежных накоплений. В нашем обзоре мы расскажем, как отличить честную финансовую организацию от «пирамиды» и не попасть в ловушку мошенников.

Прибыль получат только «фараоны»

Волгоград часто называют родиной финансовых пирамид – слишком уж много их тут появилось в 90 - е годы. Так, «Хопер-Инвест» – вторая после «МММ» масштабная финансовая афера была организована именно у нас. А еще были «Русский дом селенга», «Русская недвижимость», эстафету которых в нулевые подхватили «Росгражданкредит», «Равенство. Гарантия. Стабильность» и десятки сомнительных организаций поменьше.

Они собирали средства через так называемых «десятников», «сотников» и «тысячников». У «десятников» была самая важная миссия – вербовать новых участников «пирамиды» и убеждать их вносить большие суммы, чтобы финансовый многогранник не рухнул. «Сотники» и «тысячники» собирали деньги с филиалов, которые находились по всей стране. Никакой реальной инвестиционной или финансовой деятельности мошенники не вели – деньги уходили на операционную деятельность, текущие выплаты, поддержание коммуникаций, инфраструктуры и бонусы «верхушке» пирамиды.

Мошенники играют на жадности

Осенью прошлого года суд приговорил к шести годам колонии троих организаторов очередной волгоградской «пирамиды» – кооператива «Капитал Плюс». В прокуратуре Волгоградской области говорят, что это самый свежий пример финансового мошенничества в нашем городе, но аналитики уточняют: из тех, что дошли до суда.

– Современные «пирамиды» сильно отличаются от тех, что были 20 лет назад, – отмечает профессор кафедры корпоративного управления Волгоградского института управления филиал РАНХиГС Татьяна Иванова. – Сейчас это мелкие организации, которые работают каждая на свою целевую аудиторию: одни рассчитаны на молодых людей, другие – на пенсионеров. В последнее время активизировались и так называемые сетевые инвестиционные проекты – классические «пирамиды», которые даже не маскируются под солидные организации – банки, МФО, кредитные кооперативы.

Мошенники активизировались, потому что вновь появился спрос на их услуги – из - за снижения ставок по банковским депозитам многие граждане готовы рисковать и верят заманчивым предложениям. Причем многие «пирамиды» работают очень тихо, без открытой рекламы, передавая информацию от одного лица другому, чтобы о них не узнали контролирующие органы, предупреждает Татьяна Иванова.

Делаем это безопасно

Любые обещания выплат больше 35% годовых – это серьезный повод посмотреть на компанию внимательнее, изучить ее историю и открытую отчетность.

– Чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск, – предупреждает начальник отдела персонального брокерского обслуживания филиала банка «БКС Премьер» в Волгограде Константин Топольский. – «Пирамиды» стараются создать видимость цепочки инвестирования средств граждан, но редко указывают конкретный продукт.

Если ваш взнос называют вкладом, то это тоже признак обмана. По закону вклады могут принимать только банки!

Важно помнить, что микрофинансовым организациям запрещено привлекать от физлиц менее 1,5 млн рублей по одному договору, а микрокредитные организации и вовсе могут принимать деньги только от своих учредителей. Не забывайте, что с полученного дохода еще придется выплатить налог на доходы физических лиц в размере 13%, причем эти средства не застрахованы государством. А вот по вкладам вам могут выплатить до 1,4 млн рублей, если банк прогорит. Так стоит ли рисковать в этих условиях?

Тем, кто все же попался в сети «строителей пирамид» и вовремя это понял, юрист Элина Щукина советует потребовать немедленного возврата денег:

– Если требование проигнорировано, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением и приложить копии документов, подтверждающих передачу денег в компанию.

Источник: Волгоградская правда  http://vpravda.ru/News/Economy/39792

 
По теме
с 19 ноября ВТБ упростил условия по рефинансированию кредитов - Газета Волгоградская правда С 19 ноября ВТБ отменяет обязательное предоставление документов для рефинансирования кредитов сторонних банков.
21.11.2018
Проиндексировать в сторону повышения суммы суточных расходов на питание членов официальных делегаций, посещающих город по приглашению, решила сегодня Волгоградская гордума, сообщает корр.
21.11.2018
 
Нажмите для предварительного просмотра изображения - ИА Волга-Каспий фото: ИА "Волга-Каспий" Полицейские в Краснооктябрьском районе остановили молодого человека - при досмотре у него нашли сверток  с синтетическим наркотиком Как сообщили "Волга-Каспий" в УМВД по Волгограду,
21.11.2018 ИА Волга-Каспий
Handcuffs 964522 1280 - ИА НовостиВолгограда.ру В среду, 21 ноября, Городищенский районный суд вынес приговор 29-летней жительнице Московской области Ирине Копытиной, которая в сговоре с группой лиц пыталась сбыть в Волгограде крупную партию героина.
21.11.2018 ИА НовостиВолгограда.ру
день правовой помощи в СИЗО-1 - УФСИН В следственном изоляторе №1, в рамках проведения Всероссийского дня помощи детям, состоялось бесплатное юридическое консультирование, содержащихся под стражей несовершеннолетних и, пришедших в этот день их родителей,
21.11.2018 УФСИН
В ссору супругов из Кумылженского района вмешался полицейский и чуть не пострадал от удара железной трубой.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
В отношении горе-матери, избивавшей сына, возбудили уголовное дело. Ночью 11 ноября в полицию Николаевского района позвонил 13-летний местный житель.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Мужчину, находящегося в федеральном розыске, обнаружили на территории села Кайсацкое в Волгоградской области.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
IMG_20181110_123903 - ВПТ Экскурсия в музей шоколада 10 ноября 2018 года студенты отделения «Сервис» из групп 1-18 ПК-3, 1-18 ПК-4, 2-17 ПК-1, 2-17 ПК-2, 2-17 ПХ-1, 3-16 ПК-11,
21.11.2018 ВПТ
В Волгограде театр с грустным юмором расскажет о жизни собачьей - Газета Волгоградская правда На следующей неделе в Волгоградском областном театре кукол пройдет премьера спектакля «Каштанка» по одноименному рассказу Чехова.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Ровно десять лет назад на сцене «Царицынской оперы» состоялся дебют нового солиста − драматического баритона Александра Мельникова.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
В день 80-летия большого русского прозаика Бориса Екимова в Волгограде прошла презентация его новой книги «Как рассказать…».
19.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда Во втором конкурсе 2018 года Фонда президентских грантов победили более двух тысяч проектов.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда В этом году заслуженный тренер России Михаил Иванович Зацеляпин отметил две круглые даты: 80-летие и полвека тренерской деятельности.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Во многих игровых видах спорта блуждания спортсменов по командам теперь норма.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
Левая крайняя волгоградского «Динамо» Юлия Маркова в составе сборной России по гандболу примет участие в товарищеском турнире «Карпаты Трофи», который в ближайшую пятницу стартует в Румынии.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Пять медалей привез в Волгоград с Кубка России по плаванию ветеран спорта из клуба «Волга-Мастерс» Никита Сердюков.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
В ВГСПУ стартовал Всероссийский форум «Инновационные формы подготовки вожатских кадров для организации детского оздоровительного отдыха» - ВГСПУ В Форуме принимают участие 80 специалистов в области подготовки вожатских кадров и 100 активистов студенческих педагогических отрядов из 17 регионов России.
21.11.2018 ВГСПУ
Волгоградский застройщик выбился из сроков из-за обмана с поставкой стройматериалов - ИА Волга-Каспий Волгоградская прокуратура вскрыла факты мошенничества при поставке стройматериалов при возведении домов для дольщиков Как сообщили "Волга-Каспий" в прокуратуре Волгоградской области,
21.11.2018 ИА Волга-Каспий
Handcuffs 964522 1280 - ИА НовостиВолгограда.ру В среду, 21 ноября, Городищенский районный суд вынес приговор 29-летней жительнице Московской области Ирине Копытиной, которая в сговоре с группой лиц пыталась сбыть в Волгограде крупную партию героина.
21.11.2018 ИА НовостиВолгограда.ру
Сегодня депутаты Волгоградской городской думы частично удовлетворили представление прокуратуры об устранении нарушений законодательства о погребении и похоронном деле - уступили в мелочах, а в принципиальной части отказали.
21.11.2018 ИА Высота 102.0