Как распознать финансовую пирамиду

Волгоградцы стали терять интерес к банковским депозитам из-за снизившихся процентных ставок, сообщает Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) – темпы роста вкладов в нашем регионе за 2016 год снизились в 10 раз. Между тем активизировались небанковские организации, предлагающие более высокий процент для сохранения и приумножения денежных накоплений. В нашем обзоре мы расскажем, как отличить честную финансовую организацию от «пирамиды» и не попасть в ловушку мошенников.

Прибыль получат только «фараоны»

Волгоград часто называют родиной финансовых пирамид – слишком уж много их тут появилось в 90 - е годы. Так, «Хопер-Инвест» – вторая после «МММ» масштабная финансовая афера была организована именно у нас. А еще были «Русский дом селенга», «Русская недвижимость», эстафету которых в нулевые подхватили «Росгражданкредит», «Равенство. Гарантия. Стабильность» и десятки сомнительных организаций поменьше.

Они собирали средства через так называемых «десятников», «сотников» и «тысячников». У «десятников» была самая важная миссия – вербовать новых участников «пирамиды» и убеждать их вносить большие суммы, чтобы финансовый многогранник не рухнул. «Сотники» и «тысячники» собирали деньги с филиалов, которые находились по всей стране. Никакой реальной инвестиционной или финансовой деятельности мошенники не вели – деньги уходили на операционную деятельность, текущие выплаты, поддержание коммуникаций, инфраструктуры и бонусы «верхушке» пирамиды.

Мошенники играют на жадности

Осенью прошлого года суд приговорил к шести годам колонии троих организаторов очередной волгоградской «пирамиды» – кооператива «Капитал Плюс». В прокуратуре Волгоградской области говорят, что это самый свежий пример финансового мошенничества в нашем городе, но аналитики уточняют: из тех, что дошли до суда.

– Современные «пирамиды» сильно отличаются от тех, что были 20 лет назад, – отмечает профессор кафедры корпоративного управления Волгоградского института управления филиал РАНХиГС Татьяна Иванова. – Сейчас это мелкие организации, которые работают каждая на свою целевую аудиторию: одни рассчитаны на молодых людей, другие – на пенсионеров. В последнее время активизировались и так называемые сетевые инвестиционные проекты – классические «пирамиды», которые даже не маскируются под солидные организации – банки, МФО, кредитные кооперативы.

Мошенники активизировались, потому что вновь появился спрос на их услуги – из - за снижения ставок по банковским депозитам многие граждане готовы рисковать и верят заманчивым предложениям. Причем многие «пирамиды» работают очень тихо, без открытой рекламы, передавая информацию от одного лица другому, чтобы о них не узнали контролирующие органы, предупреждает Татьяна Иванова.

Делаем это безопасно

Любые обещания выплат больше 35% годовых – это серьезный повод посмотреть на компанию внимательнее, изучить ее историю и открытую отчетность.

– Чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск, – предупреждает начальник отдела персонального брокерского обслуживания филиала банка «БКС Премьер» в Волгограде Константин Топольский. – «Пирамиды» стараются создать видимость цепочки инвестирования средств граждан, но редко указывают конкретный продукт.

Если ваш взнос называют вкладом, то это тоже признак обмана. По закону вклады могут принимать только банки!

Важно помнить, что микрофинансовым организациям запрещено привлекать от физлиц менее 1,5 млн рублей по одному договору, а микрокредитные организации и вовсе могут принимать деньги только от своих учредителей. Не забывайте, что с полученного дохода еще придется выплатить налог на доходы физических лиц в размере 13%, причем эти средства не застрахованы государством. А вот по вкладам вам могут выплатить до 1,4 млн рублей, если банк прогорит. Так стоит ли рисковать в этих условиях?

Тем, кто все же попался в сети «строителей пирамид» и вовремя это понял, юрист Элина Щукина советует потребовать немедленного возврата денег:

– Если требование проигнорировано, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением и приложить копии документов, подтверждающих передачу денег в компанию.

Источник: Волгоградская правда  http://vpravda.ru/News/Economy/39792

 
По теме
Управление экономики администрации Волжского информирует о проведении регионального наблюдения по инвестиционной деятельности субъектов малого предпринимательства в Волгоградской области за 2018 год.
18.01.2019
 
Трагедия произошла в Волжском накануне. Как сообщили ИА «Высота 102» в ГУ МВД по Волгоградской области, вечером  62-летний водитель, управляя автомашиной «Санг Йонг», следуя по ул.
19.01.2019 ИА Высота 102.0
При ДТП в Волгограде пострадала 7-летняя девочка - Газета Вечерний Волгоград Авария произошла накануне вечером в Кировском районе города. Как сообщили в пресс-службе ГУ МВД России по региону, в 20:45 40-летний водитель за рулем машины «Датсун Он-До»,
19.01.2019 Газета Вечерний Волгоград
«Спартак-Волгоград» в упорной борьбе проиграл московскому «Динамо».  Решающие матчи Кубка России по водному поло среди мужчин принимает столица Татарстана, информирует пресс-служба ВК «Спартак-Волгоград».
18.01.2019 Газета Вечерний Волгоград
Волгоградские дороги расчистили от снега и наледи - Газета Вечерний Волгоград Минувшей ночью для расчистки трасс федерального и регионального значения в Волгоградской области израсходовали 833 тонны противогололедных реагентов и задействовали 165 единиц спецтехники.
19.01.2019 Газета Вечерний Волгоград
Трагедия произошла в Волжском накануне. Как сообщили ИА «Высота 102» в ГУ МВД по Волгоградской области, вечером  62-летний водитель, управляя автомашиной «Санг Йонг», следуя по ул.
19.01.2019 ИА Высота 102.0
  Ночью 18 января 2019 года на 176 км трасы «Волгоград-Сальск» Котельниковского района при несении службы по обеспечению безопасности дорожного движения наряд ГИБДД Отдела МВД России по Котельниковскому району по подозре
19.01.2019 ГУ МВД по Волгоградской области