Последователей «МММ» подвели под статью

Фото: www.vpravda.ru

Ужесточение ответственности за финансовые пирамиды поможет навести порядок на волгоградском денежном рынке

В начале марта Президент РФ подписал поправки в КоАП, которые вводят штрафы за создание финансовых пирамид (ФЗ от 09.03.2016 No 54-ФЗ). Еще один пакет поправок уже прошел третье чтение в ГД РФ, они предполагают уголовную ответственность за эту же деятельность. Теперь привлечение денег или имущества, доход по которым осуществляется за счет новых вкладов, окажется вне закона. Правоохранители считают, что ужесточение ответственности поможет наведению порядка на волгоградском финансовом рынке.

Поправками в КоАП за создание финансовых пирамид для граждан предусмотрен административный штраф в размере от 5 тыс. до 50 тыс. рублей, для должностных лиц – от 20 тыс. до 100 тыс. рублей, для юрлиц – от 500 тыс. до 1 млн рублей. За привлечение средств в крупном размере возможно лишение свободы от 4 до 6 лет со штрафом до 1,5 млн рублей.

Наказываться будет организация пирамиды и осуществление ее деятельности – то есть привлечение денег или имущества клиента. Штрафы предусмотрены также за публичное распространение информации о «пирамиде», то есть за рекламу.

Эти поправки обсуждаются давно, их инициатор – Минфин РФ, отмечающий, что подобная финансовая деятельность наносит россиянам колоссальный ущерб и дискредитирует финансовые организации. Следственный департамент МВД России это мнение подтверждает цифрами: только в 2015 году потери от деятельности мо- шенников составили 22,3 млрд рублей, было заведено свыше 200 уголовных дел подобной тематики.

Для Волгоградской области пробле- ма более чем актуальна, учитывая «богатую» историю местных финансовых пирамид. Причем эти структуры до сих пор не оставляют в покое жителей. Как рассказал «ВП» замначальника пресс-службы ГУ МВД России по региону Антон Корнаухов, за последние годы в регионе оказались под следствием или осуждены сразу несколько организаторов таких финансовых схем.

Например, «Супермаркет кредитов» привлекал средства граждан, обещая оформить льготные кредиты. Клиенты этой сомнительной компании оплачи- вали 8–10% от суммы требующегося займа в обмен на то, что «Супермаркет кредитов» поможет им взять в банке кредит по льготной ставке в 3–12% годовых. В итоге в качестве потерпевших признаны 160 человек и уста- новлен ущерб в 4,7 млн рублей всего за 4 месяца работы этой организации в 2015 году. Дело по статье «Мошенничество» в отношении организатора пирамиды – 25-летней гражданки Украины – направлено в суд.

Как говорят правоохранители, самая большая проблема – не столько в том, чтобы выявить факт мошенничества, сколько в том, чтобы пресечь эту деятельность. По словам Антона Корнаухова, привлечь к ответственности организаторов такого «бизнеса» можно лишь тогда, когда появляются первые потерпевшие. Пока организация отвечает по своим обязательствам перед вкладчиками, причин для возбуждения уголовных дел нет. Причем полицейские не могут проводить тотальные бухгалтерские проверки сомнительных фирм – на это нет ни законных оснований, ни возможностей.

По данным реестра службы Банка России по финансовым рынкам, на территории Волгоградской области зарегистрировано свыше 40 кредитно-потребительских кооперативов (КПК). В России действует закон о потребительской кооперации, который регулирует их деятельность, но, как отмечают эксперты, теоретически под любой подобной организацией может скрываться финансовая пирамида. Дело в том, что выплачивать процен- ты участникам кооператива, не ведя никакой коммерческой или инвестиционной деятельности, можно только за счет новых участников.

– Определение«финансовая пирамида» в действующем законодатель- стве не закреплено, – поясняет глава «Юридического центра Бахмутовой» Изабелла Бахмутова. – Финансовые пирамиды имеют различные организационно-правовые формы, однако их отличительные признаки – отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или ЦБ России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств, обещание высокой доходности и усиленная реклама.

По мнению госпожи Бахмутовой, с принятием поправок в российское законодательство эффективность правового регулирования этого сектора возрастет.

– Например, предусмотрены штрафы за публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в такой деятельности. Полагаю, это, по край- ней мере, уменьшит засилье информации в СМИ и Интернете, – говорит эксперт.

Родина российских пирамид

Волгоград считается основоположником российских мошеннических схем в финансовой сфере. Здесь были созданы нашумевшие на всю страну «Русский дом селенга» и «Хопер-Инвест». Тут обосновался в 2000-е годы широко рекламируемый кооператив «Равенство. Гарантия. Стабильность», который привлек у более чем 4,3 тыс. участников вклады на сумму свыше 600 млн рублей. В Волгограде действовал и «Росгражданкредит», собравший более 120 млн рублей.

В 2013 году в регионе ликвидировали еще одну крупную мошенническую организацию – фирму «Витязи» (ее «дочки» – «Берегиня», «Прокъ», «Микрофинанс». – Прим. ред.). Пирамида действовала по классической схеме – выплата доходов участника за счет привлечения средств новых вкладчиков. Организаторы получили сроки по ст. «Присвоение средств в особо крупном размере» – речь идет о 400 млн рублей, собранных не только в Волгограде, но и по всей стране.

 
По теме
с 19 ноября ВТБ упростил условия по рефинансированию кредитов - Газета Волгоградская правда С 19 ноября ВТБ отменяет обязательное предоставление документов для рефинансирования кредитов сторонних банков.
21.11.2018
 
60% бюджета Волгограда в 2019 году направят на культуру и соцсферу - Газета Волгоградская правда Проект решения о бюджете Волгограда на будущий год мэрия направила в гордуму.
21.11.2018
 
Молодежь стремится на завод: как цементники растят профессионалов и берегут кадры - Газета Волгоградская правда 15 лет в АО «Себряковцемент» ведутся масштабные работы по модернизации всех технологических переделов завода, внедряются энергосберегающие технологии производства продукции.
21.11.2018
Молодежь стремится на завод: как цементники растят профессионалов и берегут кадры - Газета Волгоградская правда 15 лет в АО «Себряковцемент» ведутся масштабные работы по модернизации всех технологических переделов завода, внедряются энергосберегающие технологии производства продукции.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Андрей Бочаров участвует в работе транспортного форума в Москве - Газета Волгоградская правда В рамках XII международного форума «Транспорт России» будут рассмотрены вопросы развития и функционирования автомобильного, железнодорожного, авиационного, морского и речного транспорта,
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Проиндексировать в сторону повышения суммы суточных расходов на питание членов официальных делегаций, посещающих город по приглашению, решила сегодня Волгоградская гордума, сообщает корр.
21.11.2018 ИА Высота 102.0
С 19 ноября ВТБ отменяет обязательное предоставление документов для рефинансирования кредитов сторонних банков.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
По данным Росстата, Волгоградская область имеет самые большие в ЮФО долги по зарплате.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Проект решения о бюджете Волгограда на будущий год мэрия направила в гордуму.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Нажмите для предварительного просмотра изображения - ИА Волга-Каспий фото: ИА "Волга-Каспий" Полицейские в Краснооктябрьском районе остановили молодого человека - при досмотре у него нашли сверток  с синтетическим наркотиком Как сообщили "Волга-Каспий" в УМВД по Волгограду,
21.11.2018 ИА Волга-Каспий
Handcuffs 964522 1280 - ИА НовостиВолгограда.ру В среду, 21 ноября, Городищенский районный суд вынес приговор 29-летней жительнице Московской области Ирине Копытиной, которая в сговоре с группой лиц пыталась сбыть в Волгограде крупную партию героина.
21.11.2018 ИА НовостиВолгограда.ру
день правовой помощи в СИЗО-1 - УФСИН В следственном изоляторе №1, в рамках проведения Всероссийского дня помощи детям, состоялось бесплатное юридическое консультирование, содержащихся под стражей несовершеннолетних и, пришедших в этот день их родителей,
21.11.2018 УФСИН
В ссору супругов из Кумылженского района вмешался полицейский и чуть не пострадал от удара железной трубой.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
В отношении горе-матери, избивавшей сына, возбудили уголовное дело. Ночью 11 ноября в полицию Николаевского района позвонил 13-летний местный житель.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Мужчину, находящегося в федеральном розыске, обнаружили на территории села Кайсацкое в Волгоградской области.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
IMG_20181110_123903 - ВПТ Экскурсия в музей шоколада 10 ноября 2018 года студенты отделения «Сервис» из групп 1-18 ПК-3, 1-18 ПК-4, 2-17 ПК-1, 2-17 ПК-2, 2-17 ПХ-1, 3-16 ПК-11,
21.11.2018 ВПТ
В Волгограде театр с грустным юмором расскажет о жизни собачьей - Газета Волгоградская правда На следующей неделе в Волгоградском областном театре кукол пройдет премьера спектакля «Каштанка» по одноименному рассказу Чехова.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Ровно десять лет назад на сцене «Царицынской оперы» состоялся дебют нового солиста − драматического баритона Александра Мельникова.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
В день 80-летия большого русского прозаика Бориса Екимова в Волгограде прошла презентация его новой книги «Как рассказать…».
19.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда Во втором конкурсе 2018 года Фонда президентских грантов победили более двух тысяч проектов.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда В этом году заслуженный тренер России Михаил Иванович Зацеляпин отметил две круглые даты: 80-летие и полвека тренерской деятельности.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Во многих игровых видах спорта блуждания спортсменов по командам теперь норма.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
Левая крайняя волгоградского «Динамо» Юлия Маркова в составе сборной России по гандболу примет участие в товарищеском турнире «Карпаты Трофи», который в ближайшую пятницу стартует в Румынии.
21.11.2018 Газета Волгоградская правда
Пять медалей привез в Волгоград с Кубка России по плаванию ветеран спорта из клуба «Волга-Мастерс» Никита Сердюков.
20.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградский застройщик выбился из сроков из-за обмана с поставкой стройматериалов - ИА Волга-Каспий Волгоградская прокуратура вскрыла факты мошенничества при поставке стройматериалов при возведении домов для дольщиков Как сообщили "Волга-Каспий" в прокуратуре Волгоградской области,
21.11.2018 ИА Волга-Каспий
Handcuffs 964522 1280 - ИА НовостиВолгограда.ру В среду, 21 ноября, Городищенский районный суд вынес приговор 29-летней жительнице Московской области Ирине Копытиной, которая в сговоре с группой лиц пыталась сбыть в Волгограде крупную партию героина.
21.11.2018 ИА НовостиВолгограда.ру
И.о.координатора регионального отделения ЛДПР Сергей Попов провёл рабочую встречу с главой Чернышковского района Владимиром Крыловым.
21.11.2018 ЛДПР
Сегодня депутаты Волгоградской городской думы частично удовлетворили представление прокуратуры об устранении нарушений законодательства о погребении и похоронном деле - уступили в мелочах, а в принципиальной части отказали.
21.11.2018 ИА Высота 102.0