Промсвязьбанк подозревают в преднамеренном выводе почти миллиарда рублей

Фото: volga-kaspiy.ru
Братья Ананьевы (отстраненные собственники Промсвящьбанка) Фото: Д,Гришин vedomosti.ru

14 марта «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», которая исполняет функции временной администрации по управлению ПАО «Промсвязьбанк», обратилась в суд с иском о признании недействительным ряда сделок, совершенных прежним руководством Промсвязьбанка. В частности требуется аннулировать сделку совершенную 14 декабря 2017 г., за один день до введения в банке временной администрации.

В распоряжении редакции «Волга-Каспий» имеется копия искового заявления. Исходя из документов следует, что 14 декабря 2017 г. Промсвязьбанк заключает договор о предоставлении кредитной линии АО «Галс» на 1 млрд руб. и в тот же день на счет АО «Галс» переводится 845 миллионов рублей. Здесь стоит особо пояснить, что по данным ЕГРЮЛ, уставный капитал АО «Галс» составляет всего 35 тыс. руб. Фирма зарегистрирована по адресу массовой регистрации, а учредитель является учредителем еще 33 юридических лиц. Контактных телефонов компания не имеет, чистые активы отрицательны (минус 400 тыс. руб.). По указанному адресу компания не находится и в довесок кредитный комитет не проводился, то есть кредит ничем не обеспечен. Все эти признаки в совокупности характеризуются налоговыми органами, как признаки фирмы-однодневки или как их еще называют – «фирмы-помойки»

 

Договор со стороны «Промсвязьбанка», подписывал сотрудник банка, который был принят на работу 12.12.2017 г. (за 2 дня до совершения сделки), однако после введения временной администрации ни разу не появлялся на рабочем месте. При этом по мнению руководства «Фонда консолидации банковского сектора», данный сотрудник не имел никаких полномочий подписывать открытие подобной кредитной линии, что подтверждает отсутствие в распоряжении «Фонда» оригинала или хотя бы копии доверенности на данного сотрудника. Сама сделка поражает отсутствием исполнения стандартных банковских процедур при выдачи столь крупного займа. В частности банк не запрашивал у заемщика стандартные документы и даже не формировал кредитное досье, что, по оценкам ЦБ, является весьма грубым нарушением работы кредитной организации.

Здесь можно предположить вполне ожидаемый сценарий – собственники банка братья Ананьевы, зная что на следующий день потеряют контроль над всей банковской группой «ПСБ», напоследок стараются урвать хоть какой-нибудь кусочек и под вечер выводят на фирму однодневку почти миллиард рублей. Но это не так, что подтверждает последующее движение денежных средств со счетов АО «Галс»

Так, на предварительном слушании Лефортовского районного суда г. Москвы по иску временной администрации выяснилось, что АО «Галс» получив от Промсвязьбанка 845 миллионов, в этот же день переводит 62,5 миллиона на счет физического лица - Черкасова М.А., который в свою очередь сразу же гасит этими деньгами свой кредит в Промсвязьбанке,. Остальные 782 миллиона также 14 декабря перечисляются на счета АО «ХК «ГВСУ Центр» - одного из крупнейших застройщиков Московской области. История движения денег на этом не заканчивается. «ГВСУ Центр» этими деньгами тут же гасит кредит взятый в «Автовазбанке» (входит в группу «ПСБ»). Иными словами денежные средства пробежались по кругу и так или иначе вернулись в группу «Промсвязьбанк».

В АО «ХК «ГВСУ Центр» от комментариев журналистам отказались, однако сообщили, что никаких связей с АО «Галс» на сегодняшний день не имеют.

По мнению «Фонда» весь этот круговорот может означать только одно – бывшие собственники Промсвязьбанка совместно с менеджерами АО «ХК «ГВСУ Центр» в последний момент закрывали какую-то схему, настолько важную, что их не останавливает даже риск последующего оспаривания этой сделки.

Возможно, сотрудники «Промсвязьбанка» не испугались последствий, потому что ранее уже использовали АО «Галс» для вывода денег из своей банковской группы. В частности, летом в 2017 АО «Галс» точно также, без документов и без составления кредитного досье получает кредит на сумму 125 миллионов рублей от банка «Возрождение» (также входил в группу ПСБ). При этом, по словам источника «Волга-Каспий», тогда эти деньги ушли на ИП Гуртовенко (сотрудница Черкасова М.А.) и ИП Долина (экс-генеральный директор, а ныне член Совета директоров АО «ХК «ГВСУ Центр» Андрей Долин).

Инициалы Черкасова М.А. совпадают с именем Черкасова Михаила Анатольевича - бизнесмена, вице-президента Федерации Дзюдо России, миноритарного акционера АО «ХК «ГВСУ Центр» и старого партнера Дмитрия Ананьева по целому ряду проектов. Во временной администрации ПСБ уверены, что сделка по выдаче банком кредита АО «Галс», полностью согласована отстранённым руководством банка и Михаилом Черкасовым. Цель всего этого круговорота - замещение личного долга Михаила Черкасова на долг неплатежеспособного заемщика - АО «Галс». Более того, по словам источников из временной администрации, установлено, что АО «Галс» полностью контролируется Михаилом Черкасовым и лично Дмитрием Ананьевым.

На судебном заседании «Фонд консолидации банковского сектора» заявил, что указанные действия были совершены группой лиц, в один день, с нарушением всех нормативов ЦБ РФ, что причинило ущерб Промсвязьбанку в размере 845 млн руб., в связи с чем и просили признать сделку ничтожной. Параллельно с этим временная администрация готовит все материалы для передачи в правоохранительные органы.

Что за схему реализовали Ананьевы с Черкасовым? Почему АО «Галс» требовалось именно 782 миллиона (за вычетом 62 полученных лично Черкасовым)

Изучив внимательно историю арбитражных судов АО «Галс», журналистам удалось установить, что в начале 2018 года фирма подает заявление на банкротство ЗАО «ФЦСР». В иске указана сумма – 782 миллиона рублей. Здесь стоит пояснить, что ЗАО «ФСЦР» - это еще один крупный застройщик, который находится на особом контроле у московских властей. К примеру ФЦСР ведет строительство «Триумфального квартала» (ранее проект назывался «Кутузовская миля»), дольщики которого ранее пострадали от мошеннических действий Сергея Полонского. В марте 2016 г. новые акционеры ФСЦР пообещали выдать обманутым дольщикам, ожидающих квартиры с 2004 года, жилье в 20018-19 годах, подкрепив обещания реальными договорами долевого участия, которых у них не было.

По словам источников внутри ФСЦР, никаких контрактов с АО «Галс» не имеют, однако предыдущие собственники активно работали с группой «ПСБ», кредитовавшей стройку. Все взаиморасчеты с банком были произведены новыми акционерами больше года назад.

Получается, что перед введением временной администрации Промсвязьбанк не только прокредитовал фирму-однодневку почти на миллиард рублей, но и ранее переуступил на АО «Галс» свои права требования к ФЦСР? Сумма в 782 миллиона тасующаяся туда-сюда впервые появилась в 2016 году, что подтверждает еще одно арбитражное дело. Так, в декабре 2016 года, опять же в один день, «Промсвязьбанк» перечисляет на счета АО «ХК «ГВСУ Центр» 782 млн. руб, «ГВСУ Центр» тут же выдает займ на 782 млн рублей компании, образованной менее полугода назад - АО «Галс». Та в свою очередь оплатила этими деньгами права требования к ФЦСР, купленные у опять же «Промсвязьбанка», т.е. деньги также пробежали по кругу но уже внутри одного банка за один день. Каким образом была оформлена эта сделка, и как был выведен этот актив с баланса банка, в «Фонде консолидации банковского сектора» пока установить не смогли, но уже сейчас можно говорить о том, что группа лиц, действуя согласованно, используют эти права требования с тем, чтобы по всей видимости осуществить рейдерский захват ЗАО «ФЦСР».

Вот только зачем им это надо – непонятно. Денег у фирмы-однодневки, на которую незаконным путем были выданы средства проблемного банка, на достройку объекта не только не хватит – их просто нет. Может быть, бенифициары АО «Галс» хотят получить доступ к счетам ФСЦР, на которых хранятся деньги дольщиков, вложивших средства в квартиры, или к строительной технике, которая работает на площадке, с тем, чтобы вывести из компании эти активы.

Данная история является вполне типичной для периода 90-х годов. И мало кто может задуматься о том, что подобные махинации могут реализовываться в сегодняшние дни, да еще и с участием столь «белых и пушистых» братьев Ананьевых, которые долго время находились у руля одной из самых мощных банковских групп страны.

 

 
По теме
В декабре исполняется 5 лет с момента подписания первого соглашения о взаимодействии между Отделением ПФР по Волгоградской области и региональным уполномоченным многофункциональным центром предоставления государственных
09.12.2018
 
ВТБ сообщил об увеличении трат в «черную пятницу» на 35% - Газета Волгоградская правда Розничный бизнес банка ВТБ проанализировал транзакционную активность своих клиентов во время традиционных ноябрьских распродаж, сравнив ее с предыдущими выходными месяца.
07.12.2018
Банк «Возрождение» вошел в топ-10 рейтинга по объему кредитования в октябре 2018 года.
07.12.2018
 
В настоящее время на территории Волгоградской области осуществляет свою деятельность, созданная в 2007 году Ассоциация (некоммерческое партнерство) «Гарантийный фонд Волгоградской области» .
07.12.2018
У волгоградца арестовали авто из-за долга по 79 штрафам - Газета Волгоградская правда Житель Октябрьского района Волгоградской области задолжал больше 50 тысяч рублей по 79 административным штрафам.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Авария произошла накануне днем в Дзержинском районе Волгограда. В минувшую субботу 44-летняя автоледи на «Киа Спортаж» ехала по улице 8-й Воздушной Армии со стороны улицы И. Морозова.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Жителя города-спутника Волгограда видели в конце октября, и больше о его судьбе ничего не известно.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Дорожный инцидент произошел в Советском районе Волгограда в субботу днем.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Ансамбль «Лазоревый цветок» посвятил концерт павшим в Гражданской войне - Газета Волгоградская правда Братоубийственная междоусобица стала трагичной страницей в истории как Донского казачества, так и всей России.
08.12.2018 Газета Волгоградская правда
В Волгоградском музее изобразительных искусств им. И. Машкова сегодня открыта выставка «Большое дерево».
07.12.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградский молодежный театр поставил комедию «Солдат Иван Чонкин» по знаменитому сатирическому роману Владимира Войновича.Режиссер-постановщик спектакля – заслуженный артист России Владимир Бондаренко.
06.12.2018 Газета Волгоградская правда
В Волгограде назвали победителей Всероссийского турнира Алексея Петрова - Газета Волгоградская правда В 11-й раз в городе на Волге проходят соревнования по тяжелой атлетике на призы олимпийского чемпиона Алексея Петрова.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградские спартаковки разгромили «Штурм-2002» - Газета Волгоградская правда В первом матче третьего тура чемпионата России по водному поло подопечные Александра Гайдукова выиграли у подмосковной команды – 16:7.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
Юниорская сборная России – третья на турнире Zvezda handball Cup - Газета Волгоградская правда Чешская «Славия», «Будучность» из Черногории, звенигородская «Звезда» и юниорская сборная России боролись за победу в международном турнире в Звенигороде, который завершился сегодня.
09.12.2018 Газета Волгоградская правда
В Волгограде стартовал Всероссийский турнир по тяжелой атлетике на призы олимпийского чемпиона Алексея Петрова.
08.12.2018 Газета Волгоградская правда
Семь волгоградцев отправятся на службу в научные роты России - Газета Волгоградская правда Как стало известно, будущие военные научные кадры поедут служить не в самые отдаленные города страны – в Краснодар, Анапу, Тверь, Санкт-Петербург и Красногорск (Подмосковье).
09.12.2018 Газета Волгоградская правда