Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров

Фото: vpravda.ru
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает один из крупнейших банков страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности, Станислав Кузнецов.

 Сейчас интересы хакеров смещаются в сторону хищения средств у клиентов банков. Должны ли банки, на ваш взгляд, смещать акценты в кибербезопасности в том же направлении?

– Безусловно. И потому защита средств клиентов является новым трендом, новацией в политиках и в стратегиях, которые внедряются службой кибербезопасности Сбербанка. Киберпреступность обычно ассоциируют с хакерами, которые взламывают ИТ-системы. Но в реальности взламывают чаще не машину, а человека. Мы стараемся максимально помочь клиенту, снабдить его своего рода «ремнями безопасности». Мы моделируем сложные для клиента ситуации, когда он сталкивается с попыткой взлома, – например, ему звонит мошенник и сообщает, что его карта якобы заблокирована, – и находим решения, как помочь клиенту в этой ситуации, как взять часть риска клиента на банк.

– Может ли банк повышать кибербезопасность клиента так, чтобы для него это было не обременительно?

– Именно так мы и действуем. У банка есть большое количество данных о поведении клиентов, их транзакциях, контактах, мы видим привычки клиента. Для разных категорий клиентов у нас есть различные решения. К примеру, если человек из дома управляет с компьютера счетами или бизнесом, это одна система рисков. Здесь, скорее всего, злоумышленники будут пытаться воздействовать на клиента фишингом, пытаясь перехватить его данные с помощью поддельного сайта, который визуально похож на подлинный интернет-ресурс. Мы анализируем большие данные, применяя искусственный интеллект, и выявляем явные отклонения. Если, например, Мария Ивановна, которая живет в Саратове и никогда никуда не выезжала, вдруг совершает операцию во Владивостоке, банк берет такие операции под особый контроль.  

– Но мошенник не всегда будет действовать в другом городе…

– Верно. Еще одно направление – обезопасить клиента от хищений, когда мошенник «крадет личность» клиента банка и действует от его имени. Здесь на помощь приходит биометрия. Сбербанк сейчас работает над развитием двухфакторной аутентификации, которая определяет, действительно ли данные лицо и голос принадлежат клиенту банка. Две независимые системы сводят вероятность ошибки почти к нулю.  

– Правильно я поняла, что это пока не внедрено?

– Это последние разработки, которые появились в течение последних месяцев. Однако мы уже тестировали систему распознавания лиц по федеральной базе данных в метро, и она показала отличный результат: за месяц было задержано около 60 человек, которые находились в федеральном розыске. Кстати, сейчас мы показываем руководителям разных главков МВД наши возможности, и у них есть большой интерес к нашим разработкам.  

– А телефонные мошенничества, или методы социальной инженерии?

– Это бич для России, нарастающий тренд. Еще год назад мы фиксировали примерно 1–1,5 тыс. попыток вывода денег у клиентов Сбербанка в неделю, сейчас уже речь идет о 8–9 тыс. Мы пресекаем хищение в 97% случаев. Бывает, что мошенник уже перевел деньги на свой счет и пытается в каком-то банкомате их получить, на последнем ключе мы останавливаем транзакцию и возвращаем деньги обратно на счет клиента. Причем очень часто клиент об этом даже не знает.  

– Что можно сделать для того, чтобы снизилось количество даже попыток мошенничеств?

– Нужно, чтобы преступников ловили и сажали. В той же Америке за такие преступления 20 лет тюрьмы. Банки должны помочь правоохранительным органам. Сбербанк, например, сейчас собрал большой массив данных по мошенникам, их локациям и методам. Важно, чтобы правоохранительные органы пользовались данными банков, получали их в режиме онлайн и принимали решение по задержанию. Как только мы сможем вместе задерживать сотни мошенников и подобные преступления будут заканчиваться серьезными сроками, мы переломим тренд.  

– Статистика хищений с мобильных телефонов на платформе Android пугает многих граждан. Тем более тех, кто активно выходит в Интернет с телефона. Может ли Сбербанк защитить от хищений этих своих клиентов?

– Может. Для этого мы внедрили в наше мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» антивирусную компоненту и постоянно ее совершенствуем. А если у вас нет нашего мобильного приложения, но вы пользуетесь СМС-банком Сбербанка, вы также защищены, поскольку банк для вашей защиты проводит целый комплекс мероприятий. Например, мы находим способы защиты мобильных устройств клиентов от известных нам вирусов. С начала 2018 года мы спасли от полного обнуления счета 1 млн клиентов.  

– От всех вирусов?

– Нет. Есть вирусы, которые не относятся к банковским. И тут уже безопасность зависит от уровня сознательности и цифровой культуры людей.  

– Сообщения о хищении средств у граждан часто связаны со счетами мобильных телефонов…

– И потому мы заключаем соглашения об обмене информацией с операторами мобильной связи. Например, после начала взаимодействия с одним из крупнейших операторов связи число попыток хищений в банке у клиентов – абонентов этой компании сразу упало на 15%.  

– А с другими операторами связи?

– Переговоры ведутся непрерывно, операторов у нас не так много. Есть тесный контакт с МТС, «Теле-2» и с «МегаФоном». С «Билайном» все сложнее, так как политика компании выстраивается вокруг взимания существенной платы за предоставление информации. Мы же принципиально стоим на позиции – и ЦБ нас поддерживает, – что борьба с преступлениями не может быть оплачиваемой. Мне известно, что ЦБ по нашей инициативе планировал в свое время собрать ключевые банки и телеком-компании, чтобы договориться об обмене такой информацией, и мы ждем, когда это произойдет.  

– Можете пояснить на примере, как взаимодействие мобильного оператора и банка может предотвратить хищение?

– Нам известны вирусы под Android, которые незаметно для клиента снимают очень маленькую сумму в автоматическом режиме, скрывая от владельца все информирование в виде СМС, даже не со счетов Сбербанка, а со счета мобильного оператора. Когда речь идет о хищении 7-12 рублей, человек этого просто не замечает. Но в сумме убыток знаете какой? 150-170 млн рублей по стране. Поэтому уровень взаимодействия крупнейших компаний, отраслевых лидеров должен создавать перекрытие подобных рисков.  

– А что делает банк, чтобы защитить от хакеров средства корпоративных клиентов?

– Существует угроза заражения операционных систем компании специальными вирусами, которые могут, например, вывести средства со счета или незаметно передавать злоумышленникам имеющуюся информацию. Наиболее опасные из них – вирусы с использованием искусственного интеллекта. Многие компании, банки были жертвами подобного вида атак именно потому, что не имели достаточных знаний о природе этих вирусов, не имели нужной защиты. Мы активно работали в данном направлении, и сегодня наши эксперты способны различать вирусные атаки любой сложности. По оценкам внешних экспертов, Сбербанк – самый защищенный банк среди всех банков России. Наши технологии защищают юрлиц почти на 100%.  

– Почему почти?

– Потому что есть еще и ошибки бухгалтеров, и человеческий фактор. Например, приходит фиктивная платежка – заплатить 3 млн руб. в какой-то ФГУП на другой счет. Мы умеем предупреждать клиента, что платежка фиктивная. Но иногда, несмотря на предупреждение банка, бухгалтер все равно ее оплачивает, и на это банк повлиять уже не может. Но это другой уровень риска. И мало банков, к сожалению, которые дошли до этого уровня.  

– Наверное, потому что подобная защита стоит очень дорого и не каждый банк ее может себе позволить?

– В кибербезопасности не так дорого все стоит, очень важно правильно настраивать процессы – это 80% затрат на кибербезопасность. И потому даже небольшие банки, у которых нормальная кибергигиена, могут закрыть не менее 80% риска.

ПАО Сбербанк.

Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481.

Официальные сайты Банка –  www.sberbank.com  (сайт Группы Сбербанк),  www.sberbank.ru  .

на правах рекламы

....

Последние новости Волгоградской области по теме:
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров

- Волжский
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает крупнейший банк страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности,
08:30 21.07.2018 Volzhsky.Ru
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров - Газета Волгоградская правда
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров - Волгоград
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает один из крупнейших банков страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности,
17:01 20.07.2018 Газета Волгоградская правда
 
По теме
Ко Дню инкассатора: новейшие технологии для клиентов Сбербанка - Газета Волгоградская правда Свой профессиональный праздник – Всероссийский день инкассатора, который отмечается 1 августа, – встречают 15 тыс..отрудников Сбербанка, выбравших эту нелегкую, но почетную профессию.
01.08.2018
 
 
 
На встрече с трудовым коллективом губернатор Андрей Бочаров накануне сообщил, что для выхода из кризиса у промышленного гиганта достаточно собственных ресурсов.
10.11.2018 Газета Вечерний Волгоград
Губернатор Волгоградской области в числе первоочередных мер назвал возвращение в регион налогов и прибыли металлургического комбината, средства которого много лет уводились в швейцарский офшор беглого олигарха Дмитрия Герасименко.
12.11.2018 Газета Вечерний Волгоград
Купить квартиру в ипотеку сейчас может далеко не каждая семья − не у всех есть средства на первоначальный взнос, ежемесячные платежи тоже бьют по карману.
10.11.2018 Газета Волгоградская правда
  В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий сотрудники ГУ МВД России по Волгоградской области совместно со следователями Управления МВД России по г.
12.11.2018 ГУ МВД по Волгоградской области
Инцидент произошел в Красноармейском районе города. Сегодня днем в полицию обратился работник ресурсоснабжающей организации, который рассказал стражам порядка,
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградскому предпринимателю придется заплатить 23 тысячи рублей за нарушение ветеринарного законодательства.
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
В Волгограде ООО «ЦКО-1» оштрафовали за нарушение подачи холодной воды жильцам трех многоквартирных домов.
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
Сельхозтоваропроизводители Волгоградской области представят свою продукцию на выставке-ярмарке «Дары родного края» - Администрация области Продукция аграрных предприятий Волгоградской области будет представлена на традиционной выставке-ярмарке «Дары родного края».
12.11.2018 Администрация области
В музейно-выставочном центре Красноармейского района Волгограда открыта интерактивная выставка национальных хлебов «Хлеб как символ мира».
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
В Волгоградской областной библиотеке им. М. Горького работает выставка графики, декоративной живописи и батика молодого художника Валерии Зайцевой «Всякая всячина».
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
Православные Волгограда сегодня отмечают памятный день – 76 лет назад в небе над городом появился образ Божьей Матери.
11.11.2018 Газета Волгоградская правда
В ВГСПУ пройдет Фестиваль сборных команд - ВГСПУ С 12 по 20 ноября в Волгоградском государственном социально-педагогическом университете пройдёт Фестиваль сборных команд ВГСПУ среди студентов, входящих в сборные команды по видам спорта.
12.11.2018 ВГСПУ
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда В очередном туре мужской гандбольной Суперлиги «Каустик» на своей площадке переиграл снежинский «Сунгуль» со счетом 33:26 (16:13).
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
Сегодня в Волгограде прошел областной турнир по самбо, посвященный 80-летию зарождения этого вида спорта в России и 55-летию с момента его образования в нашем регионе.
11.11.2018 Газета Волгоградская правда
В матче 17-го тура, заключительного в первой части первенства России среди клубов ПФЛ зоны «Центр», дублеры волгоградского «Ротора» на стадионе «Зенит» сегодня принимали новомосковский «Химик».
11.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская команда закрепилась на первой строчке турнирной таблицы чемпионата России по водному поло, одержав четвертую за три дня победу над «Астаной».
11.11.2018 Газета Волгоградская правда
Над «Красным Октябрем» в Волгограде поднят российский флаг - Газета Волгоградская правда Перед входом в заводоуправление металлургического комбината и на его территории теперь развивается триколор.
12.11.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградская Правда - Газета Волгоградская правда На региональное соревнование WorldSkills собрались участники из Москвы, Краснодарского края и Ростовской области.
12.11.2018 Газета Волгоградская правда