Как купить ОФЗ-н: пошаговая инструкция

Как купить ОФЗ-н: пошаговая инструкция - Региональный центр финансовой грамотности
Фото: fingram34.ru

Снижение процентных ставок по банковским депозитам заставляет население искать новые инструменты сбережений. Благоприятная конъюнктура, создание банками удобных онлайн-инструментов для работы с ценными бумагами, подталкивает людей к «миграции» на фондовый рынок. В 2019 году почти 2 миллиона россиян открыли индивидуальные инвестиционные счета. За один год на биржу пришло столько же частных инвесторов, как за предыдущие 20 лет с даты запуска интернет-трейдинга в России.

Как подготовить себя к работе на рынке ценных бумаг? С чего начать? Портал вашифинансы.рф проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования» обращает внимание на специальный инструмент, разработанный для начинающих инвесторов.

Речь идет об облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) нового формата. Характеристики этих ценных бумаг — порог входа, прозрачность условий приобретения и получения дохода — особенно подходят для семейной аудитории. Параметры очередного выпуска ОФЗ-н можно узнать на сайте Минфина России. Надежность ОФЗ-н гарантирована бюджетом Российской Федерации, профицит которого по итогам года достиг почти двух триллионов рублей (1,8 % ВВП).

По состоянию на январь 2020 года доходность по ОФЗ-н составляет почти 6% годовых к погашению, что гораздо выше, чем по расчетным вкладам (вкладам, предусматривающим возможность частичного снятия и пополнения средств) со сроками от одного до трех лет.


Однако начинающие частные инвесторы не до конца используют возможности вложений в ОФЗ-н. Возможно, люди до сих пор считают, что покупка облигаций — это затратный по времени процесс, требующий специальных знаний. Предлагаем пошагово разобрать механику покупки ОФЗ-н и развеять эти опасения.

Ликбез. Что такое ОФЗ-н
Напомним, что 9 января этого года министерство финансов России начало реализацию нового выпуска ОФЗ-н № 53005RMFS. Минфин России гарантирует выплату купонного дохода каждые шесть месяцев. Ставки зафиксированы на три года вперед. Для примера: в конце июля 2020 года владельцы нового выпуска ОФЗ-н получат купонный доход в размере 5% годовых, а в январе 2023 года – в размере 5,41% годовых.

Наиболее выгодно покупать народные облигации на старте размещения. По состоянию на 23 января 2020 года ОФЗ-н продавались по цене ниже номинала, а их доходность при этом составляла 5,85 % годовых.

Порог входа на рынок ОФЗ-н достаточно низок и составляет всего 10 тысяч рублей — на эту сумму можно приобрести 10 облигаций номиналом 1000 рублей каждая. Максимальный пакет ОФЗ-н — 15 миллионов рублей. Не нужно оплачивать никаких комиссий при покупке и продаже облигаций. Их банкам-агентам компенсирует Минфин России.

Что нужно сделать для покупки ОФЗ-н?
Первый шаг — выбор банка-агента, который реализует ОФЗ-н. Их четыре — Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк и Почта Банк. Если у вас уже есть банковская карта (счет) в одном из этих банков, то в дополнение к нему необходимо открыть еще и брокерский счет. После этого можно совершать сделки с облигациями.

Эта процедура на сайте банка занимает 5–10 минут. Затем на него нужно перекинуть со своего счета (карты) сумму, необходимую для покупки облигаций. Новый выпуск ОФЗ-н по состоянию на январь 2020 года продавался по цене 98,46% от номинала. Это означает, что облигацию стоимостью 1000 руб. можно купить за 984,6 руб. В дальнейшем Минфин начинет их реализовывать по цене, которую сам же и устанавливает, причем она постепенно растет и может превысить номинал. Текущая стоимость облигаций публикуется на сайте Минфина России.

Для начала сделок, в офисе своего банка необходимо получить специальный логин и пароль. Не лишним будет позвонить в банк уточнить, какие из его отделений оказывают эти услуги. Из документов вам понадобится только паспорт. После того как будет заполнена анкета, вы получите карточку, на которой будут указаны логин, пароль и секретные коды для взаимодействия с брокером, в случае совершения сделок по телефону. Впрочем, если вы сами будете покупать облигации на сайте, то они не потребуются.

Обратите внимание на один важный нюанс. Приобрести ОФЗ-н через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) нельзя. Поэтому, даже если ИИС у вас есть, брокерский счет открыть все равно придется.

Следующий этап — привязка личной брокерской операционной системы (кабинета) к вашим персональным данным. Как правило, это занимает не более одного дня. Как только синхронизация завершится, можно переходить в раздел сайта для работы с ОФЗ-н, где можно приобрести ценные бумаги. На это вам потребуется всего несколько кликов. Факт завершения сделки подтверждают сообщением по электронной почте и СМС. Все, процесс закончен, теперь вы владелец ОФЗ-н и можете рассчитывать на купонный доход.

 
По теме
Десять лучших фильмов, чтобы разобраться в финансах и бизнесе - Региональный центр финансовой грамотности Совместить приятное с полезным можно. Портал вашифинансы.рф подготовил подборку фильмов о финансовой «кухне» бирж, человеческих судьбах, связанных как с мировыми финансовыми кризисами, так и с личными финансовыми неурядицами.

21.02.2020
 
ВТБ запускает в мобильном и интернет-банке « умную анкету », которая позволит клиентам при оформлении кредита наличными заполнять втрое меньше полей – все уже имеющиеся у банка данные подгрузятся автоматически.

21.02.2020
В Волгоградской области росгвардейцы вывели 11 человек из горящего дома - Росгвардия Сотрудники жирновского отдела вневедомственной охраны старший сержант полиции Константин Мокроусов и сержант полиции Евгений Пиляев эвакуировали одиннадцать человек, среди которых были дети, из загоревшегося жилого дома,
Росгвардия
21.02.2020
Вчера, 19 февраля, в полицию обратилась 34-летняя женщина. Она рассказала, что на её мобильный телефон поступил звонок от человека, который представился сотрудником службы безопасности банка.
21.02.2020 Волжская правда
Сотрудники отдела по вопросам миграции задержали 42-летнюю местную жительницу, которая неделю назад в своей однокомнатной квартире фиктивно зарегистрировала шестерых граждан Узбекистана.
21.02.2020 Волжская правда
Авария в городе-спутнике Волгограда произошла накануне поздно вечером. В четверг, 20 февраля, около 22.10 часов на улице Ленинская 49-летний мужчина на «Ладе Гранта» не справился с управлением автомобиля.
21.02.2020 Газета Волгоградская правда
Социальная программа “Боевая слава” - Администрация Жирновского района Миссия Создать цифровую платформу для того, чтобы сохранить и преумножить Память о героях Великой Отечественной войны в каждой семье История семьи – бесценна.
Администрация Жирновского района
21.02.2020
 С 14 по 17 февраля в волгоградском Дворце культуры Тракторозаводского района прошел  V Международный фестиваль–конкурс детских, юношеских и молодежных творческих коллективов «Золотая корона».
20.02.2020 Волжская правда
«Ротор» покинет один из форвардов - ИА Волга-Каспий Фото: 28-летний нападающий Эдуард Булия вернется в СКА-Хабаровск – документы на перевод игрока уже готовы, и весеннюю часть Олимп-Первенства ФНЛ он продолжит в другом клубе.
ИА Волга-Каспий
21.02.2020
23 февраля, в День защитника Отечества, учреждения образования, культуры и спорта города Волжского проведут различные мероприятия, приуроченные к этой дате.
20.02.2020 Волжская правда
Очередная тренировка в рамках подготовки к соревнованиям «Марафон Победы» состоится 22 февраля в парке культуры и отдыха «Волжский».
20.02.2020 Волжская правда
«Учитель года-2020»: в Волгоградской области определены десять участников второго этапа профессионального смотра - Администрация области По итогам первого тура борьбу за звание победителя областного конкурса «Учитель года» продолжат педагоги из Волгограда, Волжского, Камышина, Котельниково, Жирновска, а также Среднеахтубинского,
Администрация области
21.02.2020